Ako si ikada izgubio novac na trejdu i rekao sebi da je to bila loša sreća, evo jedne neprijatne činjenice: u EU i Velikoj Britaniji moraju da objave koliko njihovih gubi novac, i to je obično većina njih. Sreća ne može da objasni tako visok broj, ali nekoliko jednostavnih navika može. Ova lekcija pokazuje koje su to navike, a većinu njih ti kontrolišeš.
Pre nego što počnemo: šta ti misliš?
Trejder ima $1,000 i otvara 1 standardni lot EURUSD. Cena se pomeri 50 pipsa (0.0050) protiv njega. Koliki deo naloga je nestao?
✗ Pomak od 50 pipsa deluje malo, ali 1 lot je 100,000 evra, pa je gubitak mnogo veći od samog pomaka.
✗ Premalo: na 1 lot svaki pips vredi $10, pa je 50 pipsa $500, a ne $100.
✓ Tačno: jedan pips je $10 po lotu, pa je 50 × $10 = $500, pola naloga.
✗ Još ne: 50 pipsa košta $500. Tek pomak od 100 pipsa bi odneo celih $1,000.
Šta znače objavljeni podaci o gubicima
Mali (retail) trejder je privatna osoba koja trguje svojim novcem, a ne banka ili fond. Mnogi mali trejderi koriste . CFD (ugovor o razlici) je ugovor sa brokerom po kome ti broker isplaćuje ili naplaćuje promenu cene neke imovine. Ti nikada ne poseduješ samo zlato ili samu valutu.
U EU i Velikoj Britaniji regulatori traže od CFD brokera da prikažu upozorenje o riziku sa procentom malih naloga koji gube novac. Tačan broj se razlikuje od brokera do brokera i od kvartala do kvartala. Ali objavljeni podaci obično pokazuju isto: većina malih naloga gubi novac. Trenutni broj možeš da proveriš na sajtu svog brokera. Često stoji u podnožju ili na vrhu stranice.
Ovaj broj nije pitanje loše sreće. Da je trejding bacanje novčića, otprilike pola naloga bi bilo u plusu, a pola u minusu. Gubitak je češći od toga zbog troškova (svaki trejd ima , malu razliku između kupovne i ) i zbog nekoliko navika koje se ponavljaju kod početnika.
Brza provera
Da je trejding bacanje novčića, zašto bi više od pola naloga ipak gubilo?
Leveridž: mali pomaci, veliki rezultati, u oba smera
(poluga) znači da možeš da otvoriš poziciju mnogo veću od novca koji imaš na nalogu. Broker traži da po strani ostaviš samo mali deo . Taj deo se zove .
Rešen primer: EURUSD, 1 lot na nalogu od $1,000
Evo primera sa jednostavnim brojevima. Jedan standardni lot EURUSD je 100,000 evra. Pomak cene od 0.0001 (jedan „pips") vredi $10 po lotu. Zamisli trejdera sa $1,000 koji otvori 1 lot. Ako se cena pomeri 50 pipsa (0.0050) protiv njega, gubitak je 50 × $10 = $500. To je pola naloga, i to od pomaka koji može da se desi u sasvim običnom danu.
Isto važi i u suprotnom smeru, i baš tu je zamka. Nekoliko velikih dobitaka učini da leveridž deluje bezbedno. Onda jedan loš dan odnese više nego što su ti dobici doneli. Brokeri mogu da imaju različite , zato uvek proveri kod svog. Naša lekcija o leveridžu jednostavnim rečima ide dublje.
Brza provera
Zašto leveridž može da deluje bezbedno posle nekoliko dobitaka?
Nema plana, nema stop-lossa, nema evidencije
Većini naloga koji gube nedostaju ista tri dela.
Nema plana. Plan kaže čime trguješ, kada ulaziš, kada izlaziš i koliko rizikuješ. Bez plana, svaki trejd je novo nagađanje. Odluke donose strah i nada.
Nema stop-lossa. je nalog koji automatski zatvara tvoj trejd na ceni koju si unapred izabrao. On nepoznat gubitak pretvara u poznat. Mnogi početnici ga preskaču jer „ne žele da ih izbaci". Onda mali gubitak postane veliki dok čekaju da se cena vrati. Ponekad se ne vrati. Pogledaj osnove stop-lossa.
Nema evidencije. Ako ne zapisuješ svoje trejdove, ne možeš da vidiš svoje prave rezultate. Pamćenje čuva dobitke, a zaboravlja gubitke. Jednostavan (datum, tržište, ulaz, izlaz, veličina, razlog, rezultat) pokazuje šta radi, a šta ne.
Brza provera
Šta stop-loss menja kod gubitka?
Šta imaju zajedničko trejderi koji opstanu
Ne postoji tajna metoda. Ljudi koji ostanu na tržištu godinama obično dobro rade nekoliko dosadnih stvari:
- Na svakom trejdu rizikuju mali, fiksni deo naloga. Mnogi koriste 1% ili manje.
- Stop-loss odrede pre ulaska i ne pomeraju ga dalje.
- računaju iz stop-lossa, a ne po osećaju. Naša lekcija o veličini pozicije pokazuje kako.
- Očekuju i planiraju za njih. Deset gubitaka zaredom uz rizik od 1% boli, ali ne uništava nalog. Pogledaj nizove gubitaka.
- Vode evidenciju i pregledaju je svake nedelje.
- Uče polako, često prvo na nalogu.
Ništa od ovoga samo po sebi ne čini trejdera profitabilnim. Samo ga drži u igri dovoljno dugo da nauči.
Brza provera
Navedi dve dosadne navike trejdera koji opstanu.
Tvoj prvi korak: odluči koliko možeš sebi da priuštiš da izgubiš
Pre nego što počneš da razmišljaš o strategijama, odgovori na jedno pitanje: koliko novca možeš da izgubiš u potpunosti, a da ti to ne promeni život? Ne novac za kiriju, hranu, otplatu dugova ili tvoju ušteđevinu. Novac koji bi, kada bi sutra nestao, zaboleo, ali ne bi napravio pravu štetu.
Taj iznos je najviše što ikada treba da staviš na trejding nalog. Ako je iskren odgovor nula, onda trejding pravim novcem trenutno nije za tebe, i to je u redu. I dalje možeš da učiš na demo nalogu.
Zatim odluči koliki je tvoj . Sa nalogom od $1,000 i pravilom od 1%, najviše što rizikuješ na jednom trejdu je $10. To deluje malo. Tako i treba. Lekcija o pravilu od 1% objašnjava zašto, a kalkulator veličine pozicije računa umesto tebe.
Glavne pouke
- Regulatori u EU i Velikoj Britaniji teraju brokere da objave koliko malih naloga gubi novac, a podaci obično pokazuju da gubi većina.
- Leveridž male pomake cene pretvara u velike promene na nalogu, u oba smera.
- Najčešći problemi su: nema plana, nema stop-lossa i nema evidencije trejdova.
- Trejderi koji opstanu rizikuju male iznose, prihvataju gubitke i pregledaju svoje rezultate.
- Trguj samo novcem koji možeš sebi da priuštiš da izgubiš u potpunosti.
Probaj ovo
Otvori sajt svog brokera (ili sajt bilo kog CFD brokera) i pronađi upozorenje o riziku sa procentom malih naloga koji gube novac. Zapiši taj broj. Onda zapiši i drugi broj: iznos novca koji bi mogao da izgubiš u potpunosti bez štete. Drži oba broja negde gde ćeš ih videti pre sledećeg trejda.